近日，中国东说念主民银行发布《贵金属和坚持从业机构反洗钱和反恐怖融资解决主见》（下称《主见》）。其中提到，从业机构开展东说念主民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现款往返的，应当根据《主见》模式履行反洗钱义务。
客户单笔或者日累计金额东说念主民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现款往返的，从业机构应当按照模式在往返发生之日起5个职责日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额往返论说。《主见》自2025年8月1日起推行。
央行：8月1日起，现款买黄金超10万元需上报
日前，中国东说念主民银行发布《贵金属和坚持从业机构反洗钱和反恐怖融资解决主见》。其中提到，从业机构开展东说念主民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现款往返的，应当根据《主见》模式履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额东说念主民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现款往返，从业机构应当悉力尽责，受命“了解你的客户”原则，根据客户特征和往返手脚的性质、洗钱风险景况，开展客户尽责探问。
《主见》提到，客户单笔或者日累计金额东说念主民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现款往返的，从业机构应当按照模式在往返发生之日起5个职责日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额往返论说。大额往返论说具体论说身手和填报条款由中国反洗钱监测分析中心另行模式。
从业机构发现或者有合理原理怀疑客户、客户的资金或者其他钞票、客户的往返或者试图进行的往返与洗钱等监犯手脚有计划的，无论所涉资金金额或者钞票价值大小，应当按照模式实时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑往返论说。从业机构对提交可疑往返论说的情况应当守密。可疑往返论说具体论说身手和填报条款由中国反洗钱监测分析中心另行模式。
从业机构应当保存的往返纪录包括对于每笔往返的数据信息、业务根据、账簿以及关联模式条款的反应往返信得过情况的协议、业务根据、单子、业务函件和其他贵府。客户身份贵府在业务关系收尾后、客户往返信息在往返收尾后，应当至少保存10年。
从业机构不错纸质或者电子形势竣工、准确保存客户身份贵府及往返纪录。保存形势息争决机制应当确保大致重现和纪念有计划业务关系或者往返，便于反洗钱职责开展，以及反洗钱监督解决和反洗钱探问。
世行论说：接续看好贵金属的后市进展
本周二，外洋黄金期货价钱大幅高涨逾1%，因为在好意思国辩论院通过特朗普提议的“大而好意思”税收与开销法案后，投资者纷繁寻求避险钞票。
分析东说念主士瞻望，该法案将使好意思国异日十年的财政赤字加多逾3万亿好意思元。周二，纽约商品往返所7月交割的即期黄金期货收盘高涨1.3%，至每盎司3336.70好意思元；7月即期白银期货收盘高涨0.6%，至每盎司36.082好意思元。
在最新的论说中，天下银行分析师团队接续看好贵金属的后市进展，预期异日18个月内黄金价钱远景偏进取行，而白银及铂金价钱则将在2026年之前延续近期的强势。
天下银行预测部门高档经济学家Jeetendra Khadan和有计划员Kaltrina Temaj暗意，贵金属价钱在2025年上半年飙升至历史高位。这次高涨由黄金引颈，在地缘政事弥留阵势升级和经济不笃信性加重的配景下，黄金价钱在6月中旬迫临历史高点。2025年上半年，金价已高涨了近25%。
天下银行的分析师指出，近期金价高涨的能源仍源于计谋不笃信性加重和地缘政事弥留阵势加重。这一避险豪情导致2025年第一季度黄金往返所往返基金（ETF）流入量大幅回升，将投资需求推高至2022年以来的最高水平。此外，央行的购买行径接续为黄金需求提供复旧，体现了列国央行的储备解有贪图略。与此同期，白银和铂金价钱上半年也出现苍劲高涨，分析师们瞻望其价钱将在2025年和2026年保抓高位。
天下银行的分析师预测，2025年金价将同比高涨约35%，跟着一些大齐存在的不笃信性启动消退，2026年金价将小幅回落。尽管如斯，瞻望到2025—2026年，金价仍将远高于历史平均水平，比2015—2019年的平均水平杰出约150%。
海量资讯、精确解读，尽在新浪财经APP
职守剪辑：王馨茹